💼 Як ми допомогли клієнту повернути гроші після інвестиційної афери

📍 Історія, з якої все почалося

До нас звернувся чоловік з Харкова — людина з успішним минулим, шанована серед колег і друзів. Власник невеликого будівельного бізнесу, який завжди обережно ставився до фінансових рішень. Але навіть така обачність не захистила його від професійно побудованої афери.

Він довірився групі інвесторів, які активно рекламували нібито високодохідний криптофонд з реєстрацією в Естонії та офісами в Дубаї та Варшаві. Все виглядало більш ніж професійно: глянцеві відеопрезентації за участю «експертів», багатомовні сайти з SSL-сертифікатами, офіційні документи на бланках європейських юрисдикцій, «аналітика» з верифікованих Telegram-каналів, у яких були десятки тисяч підписників.

Особливо вражала система звітності — щоденні зведення про стан портфеля, деталізовані графіки зростання, push-повідомлення про «успішні угоди». Створювалося повне відчуття прозорості та контролю.

Спочатку клієнт вклав 50 000 грн — і вже через тиждень отримав перший «дохід» у розмірі 7 500 грн. Гроші дійсно надійшли на його картку. Після цього впевненість зростала. Коли «менеджер» запропонував взяти участь в «ексклюзивному проєкті» з мінімальним входом 250 000 грн, сумнівів уже не було.

Зрештою загальна сума інвестицій склала 300 000 грн. Перші два тижні звіти надходили регулярно, показуючи зростання портфеля до 340 000 грн. А потім все змінилося в один день.

Гроші зникли. Сайт перестав відкриватися. Підтримка мовчала. Боти замінили живих менеджерів у чатах. Телефонні номери не відповідали або були недоступні. Telegram-канали видалилися. Тоді наш клієнт зрозумів: це була ретельно спланована афера, в яку потрапили сотні людей.

Але він не здався — звернувся до нас.

🔎 Етап 1 — Відновлення фінансового сліду

Наші фахівці почали з детального аналізу руху коштів. Ми отримали розширені банківські виписки, перевірили всі маршрути платежів, встановили реальні особи, на яких були зареєстровані приймаючі рахунки. Паралельно вивчили технічну інфраструктуру — домени, хостинг, платіжні системи.

Картина виявилася складнішою, ніж очікувалося. Кошти пройшли через 4 підставні українські компанії, кожна з яких існувала не більше півроку. Потім гроші конвертувалися в криптовалюту через три різні обмінники та йшли на гаманці, зареєстровані на громадян Молдови та Грузії.

Особливо цікавою виявилася технічна сторона. Сайти розміщувалися на серверах у Нідерландах, але керувалися через VPN з Києва. Email-розсилки йшли з серверів у Сінгапурі, а платежі оброблялися через естонську платформу, яка, як з’ясувалося пізніше, навіть не знала про характер бізнесу своїх клієнтів.

Ми знайшли ключову деталь: одна з компаній раніше вже згадувалася в розслідуваннях кіберполіції про «псевдоінвестиції» за участю українських громадян, пов’язаних з офшорними структурами в Грузії та Литві. У нас з’явилися контакти слідчих, які працювали над подібними справами.

Ці дані стали першим серйозним важелем тиску.

🧠 Етап 2 — Збір юридично значущих доказів

На цьому етапі нам довелося працювати як археологам — відновлювати цифрові сліди, які шахраї намагалися замести.

Нам вдалося:

• відновити всю переписку з менеджерами (включаючи 40+ аудіоповідомлень, де «консультанти» давали конкретні обіцянки прибутковості);
• зібрати повну колекцію скріншотів переказів і фейкових підтверджень інвестицій з особистого кабінету;
• знайти через соціальні мережі та форуми інших 12 постраждалих з тими ж IP-адресами та юридичними особами в ланцюжку платежів;
• отримати копії всіх договорів «на інвестиційне обслуговування» та провести експертизу — з’ясувалося, що вони суперечать як українському, так і міжнародному фінансовому праву;
• зафіксувати факт використання підроблених ліцензій регуляторів ЄС;
• зібрати докази шахрайського використання товарних знаків реально існуючих естонських фінансових компаній.

Паралельно ми встановили тісну співпрацю з юристом клієнта та направили офіційні запити до трьох українських банків, де були зареєстровані транзакції. З’ясувалося цікаве: внутрішні служби комплаєнсу вже знали про підозрілі операції за цими рахунками та навіть заблокували частину з них за тиждень до нашого звернення.

Більше того, один з банків уже передав матеріали до Національного банку України в рамках процедури AML (протидія відмиванню грошей).

🕵️ Етап 3 — Операція з ідентифікації організаторів

Використовуючи зібрану інформацію, ми почали роботу з встановлення реальних осіб, що стоять за схемою. Через аналіз метаданих повідомлень, зіставлення часових поясів активності та лінгвістичний аналіз текстів нам вдалося локалізувати основну групу шахраїв у Києві.

Ключовим проривом стало виявлення зв’язку між номерами телефонів зі служби підтримки «фонду» та оголошеннями про продаж елітної нерухомості на українських сайтах. Один з організаторів, видно, не надто дбав про конспірацію.

Ми також виявили, що аналогічна схема вже розгортається під іншими брендами — з тими ж технічними рішеннями, але в інших юрисдикціях. Це свідчило про те, що ми маємо справу з професійною групою, яка спеціалізується на інвестиційних шахрайствах.

🗣️ Етап 4 — Тиск і переговори

Використовуючи всі зібрані дані, ми почали чинити цілеспрямований тиск на організаторів схеми. Стратегія була багаторівневою.

По-перше, завдяки нашим зв’язкам в українських контролюючих органах ми ініціювали офіційну перевірку діяльності всіх задіяних юридичних осіб. По-друге, через медійні контакти підготували матеріали для журналістського розслідування. По-третє, повідомили міжнародні платіжні системи про використання їхніх сервісів для шахрайських операцій.

Головним козирем стала загроза передачі всіх матеріалів до Генпрокуратури з вимогою порушення кримінальної справи за статтею 190 КК України (шахрайство в особливо великих розмірах). Ми дали зрозуміти: справа може стати не тільки публічною, але й кримінальною.

Ефект перевершив очікування. Через тиждень після початку нашої «інформаційної атаки» на зв’язок вийшов представник «фонду» — людина, яка раніше представлялася технічним директором європейського офісу. Тепер він говорив від імені якихось «партнерів» і пропонував «мирне врегулювання конфлікту».

Спочатку запропонували повернути 150 000 грн в обмін на повну тишу та відмову від будь-яких претензій. Але ми не стали торгуватися на їхніх умовах. Замість цього висунули ультиматум: повернення мінімум 80% від загальної суми інвестицій, письмове визнання факту введення в оману, повна компенсація юридичних витрат.

Після двох днів переговорів умови були узгоджені: повернення 240 000 грн трьома платежами протягом 10 днів, відмова нашого клієнта від судового позову, повний вихід з усіх Telegram-груп і чатів, пов’язаних з «фондом», нерозголошення персональних даних організаторів.

Усі домовленості були зафіксовані через адвоката з складанням відповідних документів.

💰 Етап 5 — Контроль виконання та завершення справи

Повернення коштів відбувалося точно за графіком. Перший платіж 100 000 грн надійшов наступного дня після підписання угоди. Решта сум — через 4 і 8 днів відповідно.

Цікаво, що гроші надходили з різних джерел: частково з корпоративних рахунків (ймовірно, з обороту інших «проєктів» тієї ж групи), частково — прямими переказами від фізичних осіб, які, швидше за все, і були справжніми організаторами схеми.

Ми також проконтролювали виконання інших умов угоди — сайти дійсно були закриті, Telegram-канали видалені, а наш клієнт отримав офіційні вибачення та підтвердження того, що його персональні дані видалені з усіх баз.

✅ Результати роботи

✍️ Відгук клієнта

“Коли зрозумів, що потрапив в аферу — думав, все втрачено остаточно. Соромно було навіть дружині розповісти. Але ваша команда зробила практично неможливе — не тільки повернула більшу частину грошей, але й зробила так, що шахраї просто зникли, не завдавши більше шкоди. Працювали швидко, професійно, без зайвих питань. Безмежно вдячний.”

📌 Висновки та рекомендації

Для тих, хто вже став жертвою шахраїв:

• Не відкладайте дії — з кожним днем шанси на повернення коштів зменшуються, оскільки гроші швидко виводяться або конвертуються
• Зберігайте абсолютно всі цифрові сліди: переписку, скріншоти, чеки, сповіщення — навіть те, що здається незначним
• Не намагайтеся самостійно виходити на шахраїв — це може їх сполохати та ускладнити повернення коштів

Для тих, хто хоче захистити себе від подібних схем:

• Пам’ятайте: навіть найпрофесійніша презентація не гарантує чесності — шахраї вміють чудово маскуватися під легальний бізнес
• Завжди перевіряйте ліцензії та реєстрації через офіційні сайти регуляторів, а не довіряйте копіям документів
• Будьте особливо обережні з інвестиційними пропозиціями, які активно рекламуються в соціальних мережах

Чому професійна допомога ефективніша за самостійні дії:

• Ми знаємо типові схеми шахраїв зсередини та розуміємо, як їх зруйнувати
• У нас є інструменти та контакти для швидкого збору юридично значущих доказів
• Ми вміємо чинити правильний тиск, не порушуючи закон, але змушуючи шахраїв йти на переговори
• Працюємо конфіденційно — ваша репутація залишається захищеною

📞 Якщо ви втратили гроші — не чекайте

Кожен день зволікання зменшує шанси на успіх. Зв’яжіться з нашими детективами прямо зараз. Ми проведемо експрес-оцінку ситуації, розробимо індивідуальну стратегію повернення коштів і зробимо все можливе, щоб ваші гроші повернулися до вас.

Професійно. Конфіденційно. Ефективно.